Conseil patrimonial des dirigeants et des familles partout en France : étude de situation, transmission, donation, démembrement et projets immobiliers.
Une méthode pour relier votre entreprise, votre famille et votre patrimoine
— LES 3 PILIERS —
NOTRE MÉTHODE
Comprendre votre décision et le travail que vous nous confiez.
— CONSEIL ET MISSIONS
COMMENCER PAR
VOTRE SITUATION
Vous pouvez commencer par une question, sans avoir déjà choisi une opération.
Le premier échange sert à préciser votre situation, les décisions à prendre et les personnes concernées. Voulez-vous transmettre, vendre, protéger votre conjoint, aider vos enfants ou engager un projet immobilier ?
Si une mission est envisagée, nous expliquons son périmètre : sujets étudiés, livrables, intervenants, informations nécessaires et limites du travail. Le rôle de vos autres conseils est identifié selon les besoins du dossier.
— CONSEIL ET MISSIONS
COMMENCER PAR
VOTRE SITUATION
Vous pouvez commencer par une question, sans avoir déjà choisi une opération.
Le premier échange sert à préciser votre situation, les décisions à prendre et les personnes concernées. Voulez-vous transmettre, vendre, protéger votre conjoint, aider vos enfants ou engager un projet immobilier ?
Si une mission est envisagée, nous expliquons son périmètre : sujets étudiés, livrables, intervenants, informations nécessaires et limites du travail. Le rôle de vos autres conseils est identifié selon les besoins du dossier.
— UNE DÉMARCHE GLOBALE —
NOTRE APPROCHE
Trois réalités à examiner ensemble : la famille, l’entreprise et le patrimoine.
Avant de donner ou de vendre, il faut comprendre la vie que vous souhaitez protéger. Les besoins de votre conjoint, les projets des enfants et vos propres ressources futures font partie de l’étude.
En savoir plus
Une transmission peut être juridiquement préparée et rester difficile à expliquer à la maison. Nous identifions les personnes concernées, les intentions et les questions encore ouvertes. Les proches sont associés aux échanges utiles dans un cadre convenu et respectueux de la confidentialité.
Cession, transmission, acquisition, fusion, retraite ou séparation d’associés : chaque changement peut modifier votre rôle, vos revenus et vos engagements personnels.
En savoir plus
Nous distinguons la propriété, la direction, les revenus et le calendrier. Le travail patrimonial est articulé avec les dimensions juridiques, fiscales, comptables et transactionnelles du dossier. Les responsabilités de chacun sont définies ; nous préparons aussi les conséquences de l’après.
Votre patrimoine doit soutenir vos besoins et vos intentions de transmission. Les actifs, les revenus, les dettes et les engagements doivent d’abord devenir lisibles.
En savoir plus
Donation, donation-partage, nue-propriété avec réserve d’usufruit, pacte Dutreil et clauses bénéficiaires démembrées sont étudiés selon votre situation. Les choix immobiliers en France et à l’international sont reliés au financement, à la détention et à la transmission. Une holding ou une enveloppe d’investissement répond à un besoin identifié ; leur création n’est pas un objectif en soi.
DÉMARCHE
Nous avançons par étapes. À chaque étape, vous devez savoir ce qui est étudié, ce qui reste à vérifier et ce qui vous appartient de décider.
01 — Repérer les questions
Le rapport préliminaire proposé sur le site constitue un point de départ pour repérer les sujets à examiner. Il ne vaut pas diagnostic personnalisé ni recommandation de réaliser une opération. Une situation familiale ou patrimoniale complexe demande un échange et des pièces adaptées.
02 — Définir le travail
Nous précisons vos objectifs, les personnes concernées et les priorités. Si une mission est envisagée, ses sujets, ses livrables, son périmètre et ses conditions sont expliqués avant votre engagement.
03 — Examiner les choix
Les options sont présentées avec leurs conséquences, leurs coûts et leurs conditions. Nous distinguons les faits des hypothèses. Le suivi et les modalités de révision sont définis dans la mission, pour pouvoir réexaminer les choix lorsque votre vie change.
— TRANSPARENCE ET CONFIANCE
NOS HONORAIRES
Vous devez pouvoir comprendre comment le cabinet est rémunéré. Les honoraires, les frais et les commissions éventuelles, leur mode de calcul et leur lien avec la mission sont expliqués dans les documents remis avant l’engagement concerné. Vous pouvez demander une explication à tout moment de cette préparation.
Le suivi dépend du périmètre convenu. Ses modalités, ses interlocuteurs et les éventuelles prestations complémentaires sont précisés dans la mission. Nous ne présentons pas un suivi illimité comme un engagement implicite.
